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【風險提示】警惕“疫”名之下的五類騙術

新聞來源:   |   發布日期:2020-03-23   |  

為躲避病毒,當很多人停下忙碌的腳步,選擇閉門不出時,騙子一刻也沒閑著,以“疫”之名,編織各種騙局,讓人防不勝防——

從天津市公安機關獲悉,新冠肺炎疫情發生以來,涉疫情電信網絡詐騙案件不斷增多,“一直以來,蹭熱度就是騙子的生存之道,當前大家急需什么、最關注什么,騙子就會量體裁衣、精準下套,這樣迷惑性強,更容易引人‘上鉤’?!背D昱c騙子交鋒的天津市公安局刑偵總隊四支隊三大隊大隊長劉愛國,目前帶領隊伍正值守在天津市反詐中心,這里是公安機關受理電信網絡詐騙案件的第一道關卡,根據對涉疫情電信網絡詐騙案件進行梳理,他們總結出五類高發騙術,結合具體案例,希望給廣大群眾提個醒。

01

口罩詐騙
以銷售疫情防護用品之名

抗擊疫情,當口罩、溫度計等防護用品成為工作生活必需品時,也讓騙子看到了“商機”。目前,這類利用口罩等醫療物資緊缺,廣泛發布虛假廣告實施詐騙是疫情防控期間最常見、最高發的電信網絡詐騙案件。

最常見的犯罪手段有:不法分子通過網頁、微信群、QQ群、微博、手機短信、抖音等渠道撒網式發布銷售口罩、溫度計等醫療物資的虛假信息,誘使急需購買者與其聯系,然后以先付款后發貨的方式,向被害人提供二維碼或銀行賬戶,待貨款收入囊中后,既不發貨,還玩起了消失。還有一些騙子巧立名目,利用國外代購,防護用品被海關征用、查扣了,一律不予退款等借口欺騙被害人。
■ 案  例
“誰家還有多余的口罩賣我點兒,急需!急需!急需!”在朋友圈發布了求購信息后,陳先生微信里的一個好友“現身”了,因為其曾咨詢過旅游問題,放下戒備心的陳先生開始與對方進行需求對接。
“我手里有大量的口罩……”想到購買的是當前緊俏的用品,難得找到供貨方,在對方提出先付款后發貨的要求后,陳先生不假思索地同意了,并先后多次匯款給嫌疑人馮某,用于購買口罩的錢款共計人民幣96,500元。遲遲收不到口罩,對方又將自己拉黑了,陳先生意識到被騙,立刻向警方報警。
2月13日,馮某在其住處被公安機關抓獲并收繳其違法所得。2月24日,馮某被濱海新區人民法院以詐騙罪判處有期徒刑三年十個月,并處罰金人民幣30,000元。

■  警方提示:購買防護用品一定要找正規渠道。

隨著復工潮來臨,各行各業對于口罩的需求更為旺盛,也更為迫切,與此有關的電信網絡詐騙犯罪也多了起來?!翱谡衷p騙”正在升級,在企業復工前,詐騙對象通常是個人;隨著各地企業陸續復工復產,口罩、溫度計等醫療物資的需求直線上升,詐騙分子也將目標轉向了企業。
因此,不論是線上還是線下購買口罩等防護用品,一定要找正規渠道,不要點擊不明鏈接。網上購買要在正規網購平臺進行,查看核實網購物品的物流信息,線下購買要找正規藥店,不要輕易相信所謂的代購,收到提及匯款、轉賬、提供驗證碼等信息時,一定要提高警惕,再三核實。一旦發現被騙,及時報警。

02

網貸陷阱 

當囊中羞澀巧遇“雪中送炭”


受疫情影響,開工延期,勢必會讓部分從業者收入驟減。當房貸、車貸、信用卡還款日期漸漸臨近,該如何渡過難關?此時,網絡上出現低門檻放貸的廣告,您以為是“雪中送炭”,殊不知其中暗含陷阱。
最常見的犯罪手段有:在發布廣告時,騙子以秒審核、低利息、放款快來誘惑那些急需用錢的被害人與其聯系,然后通過電話以及QQ、微信等聊天工具與被害人進行交流,以繳納工本費、保證金、解凍費、保險費、驗資、刷流水等借口要求被害人向其指定的銀行賬號匯款來實施詐騙。
還有一類手法是,被害人在向騙子提出貸款需求后,騙子會讓被害人填寫相關的“貸款合同”以獲取被害人的銀行卡號和手機號等個人信息。隨后,騙子在被害人不知情的情況下,使用被害人的手機號碼、銀行卡在一些具有消費、充值功能的官方正規APP進行注冊并綁定被害人的手機號和銀行卡,在注冊和綁定的過程中,APP軟件會向被害人手機發送驗證碼,騙子以“驗證償還能力”“驗資流程”為由向被害人索要驗證碼,一旦被害人將驗證碼告訴騙子,那么被害人的銀行卡就被完全控制,同時錢也會全部被轉走。

■ 案  例

2月11日下午,居住在南開區的張先生看到手機上出現一條自稱是“小米金融”發來的短信,內有貸款網址鏈接,而張先生正好急需用錢來還房貸,于是,其點擊了短信內的鏈接。
點擊鏈接后,下載了一個APP名叫“小米金融”,隨后,根據提示,張先生填寫了個人信息等資料,又上傳了自己的身份證照片,并申請了10萬元的貸款。兩天后,張先生進入該APP查看,顯示貸款成功,可是卻無法提現。于是,張先生聯系客服,對方稱需要繳納5%的手續費,也就是說,交了5000元,才可以提現,并稱這5000元以后還會退還給張先生。覺得多交的錢早晚也會回來,張先生就給對方轉賬5000元,但還是無法提現,對方又稱張先生輸入的銀行賬號有一位錯誤,所以無法提現,張先生查看自己的注冊信息,果真輸入錯誤,要想改正,需要交納15,000元的保證金,待提現時一并返還給張先生。張先生再次給對方轉賬15,000元,結果仍是無法提現,對方稱原因是張先生的風險評估過低,還需要購買6000元的保險才可以提現,張先生又給對方轉賬6000元,結果還是無法提現,一分錢沒得到,張先生恍然大悟,知道自己遇到了騙子。

■  警方提示:如何識破網貸陷阱?凡是貸款前要求繳納各種費用的都是詐騙!

1. 切勿輕信以“低利息、高額度、放款快”等為由的貸款信息,要牢記“世上沒有免費的午餐”。
2. 如果個人需要貸款,盡量通過銀行等國家正規金融機構申請,降低貸款風險。
3. 不要隨意在一些不明貸款網站、鏈接進行注冊,填寫個人信息。
4. 凡是正規貸款,都不會在放款之前收取任何費用,凡是貸款前要求繳納各種費用的都是詐騙,牢記這一點,就可以躲避百分之九十九被騙的幾率。
5. 個人手機收到的任何驗證碼,切記不要轉發給任何人。
6. 如果遇到了這類詐騙,應及時報警,不要相信騙子說的3天或5天之內將錢退回的托辭,越早報警越有利于公安機關破案。

03

真假好友

扮熟人線上互動覬覦錢財

 


為了保護孩子們不受病毒侵擾,學校延長寒假時間,推遲開學??墒菍W業不能耽誤,線上師生展開互動,而這也讓騙子有了可乘之機。
最常見的犯罪手段有:騙子先通過各種辦法加入到各班級QQ群或是微信群,再把自己的頭像和昵稱改成和班主任(或其他老師)一樣,然后在群里發送相關通知,要求繳納學費、培訓費等各項費用。而許多家長可能會覺得因受疫情影響收費方式與以往不同,便放松了警惕,以為把錢交給了老師,想不到錢已進入了騙子口袋里。還有一種行騙方式,就是騙子進入班級QQ群或是微信群后,偽裝成其中一分子,逐個添加班級群內的家長或學生為好友,以“生病急需用錢”,甚至是以自己或家人被確診為新冠肺炎為由騙取錢財。因確實是群內好友,迷惑性極強,而且“好友”又遇到了“困難”,有不少人中計。

■ 案  例

2月4日,天津市某高校一名女大學生報警稱,其被騙子騙了2835元。經詳細了解,報警人王芳(化名)是班里的學習委員,他們班有一個QQ群,各科老師及同學都在這個群里面。不久前,王芳收到QQ臨時對話,顯示的是來自班級群的化學老師,這個“化學老師”通過臨時對話通知她因疫情原因,學校延遲了開學,但是開學以后,學校上化學課要做實驗,需要全班學生購買防護服,讓她去找班里的同學收費,每人45元。既然是老師交給的任務,王芳也沒多想,很快,把全班63人、共計2835元用于購買防護服的費用全部轉給了“化學老師”指定的銀行賬戶里。王芳又把收費的事告訴給了班主任,待班主任與真正的化學老師取得聯系,才發現這是騙子精心設計的騙局。

■  警方提示:入群驗證,收費核實。

第一,請各學校的班主任老師迅速對本班級的QQ群、微信群成員身份進行核查,對身份存疑的盡快清除出群。要啟動入群驗證功能,避免陌生人隨意加入班級QQ群、微信群。第二,如遇班主任在群內發布收費信息,學生家長一定要先核查群內是否有兩個班主任頭像(微信、QQ頭像和昵稱是可以隨時更改的),如果有,基本可以確定是騙子。第三,如果家長和學生在群內或臨時對話看到有收費信息時,一定要與班主任電話或視頻進行核實確認,不要輕易匯款。如果遇到好友、同學通過QQ要求轉賬匯款時,也一定要多方核實,確認無誤后再決定是否轉賬匯款。

04

網絡刷單

宅在家就能掙大錢的誘惑

 


“足不出戶就能掙大錢”,疫情期間,難得有機會“宅”在家里這么長時間,看到這樣的推銷廣告,肯定會有人心動。切記天上不會掉餡餅,小心低成本、高回報的背后必有詐!
這類詐騙手段統稱為刷單類詐騙。騙子首先通過各類網站、QQ、微博、微信群、微信朋友圈、群發短信等方式發布招聘兼職刷單廣告,一旦有人上鉤,他們將購物清單發給被害人試著操作一單,第一單基本都是一百元以內的,然后,很快返還給被害人本金和傭金,以此取得被害人的信任。接下來,騙子就會讓被害人正式上崗,開始刷單任務,而此時,刷一單的金額提高到從500元~2000元不等,甚至更多。他們會設置文字陷阱,說完成一次任務立刻結算,但并不解釋一次任務要刷幾次單,就這樣,無休止的刷單任務等著被害人去做,而且永遠也刷不完,直至被害人負擔不起或發現被騙為止。
即使被害人完成了任務,認為該結算了,騙子一樣有辦法,他們會告訴被害人支付的訂單都被凍結了,需要激活,讓被害人匯款到指定賬號激活訂單才能結算,才能返還本金和傭金。而被害人一旦匯款,騙子會告訴被害人激活不成功需要再次匯款,直至被害人發現被騙為止。

■ 案  例

2月18日,楊女士在翻看手機時發現有陌生人請求添加QQ號好友,在通過請求后,對方向楊女士推薦做網絡刷單兼職。整天待在家里沒事干,再加上之前也從網上看到過有兼職刷單掙錢的事情,楊女士就應聘了。
刷單金額越大傭金越多,在談妥了傭金問題后,對方發來了一個鏈接。楊女士點擊后,顯示的是京東商城的頁面。第一單任務是,購買一件衣服,售價100元,隨后,對方給楊女士一個二維碼,讓楊女士掃描這個二維碼按照商品的價格支付就可以了。楊女士掃碼支付后,對方很快給楊女士進行結算,在收到了110元本金和傭金后,楊女士徹底相信了刷單確實可以賺錢,于是,繼續領任務。
這次的任務是購買一件首飾,售價5600元,楊女士掃碼支付成功,等待對方結算,卻被要求刷滿三單才算完成任務。為了要回已投入的本金,楊女士繼續掃碼支付了一件首飾和一件衣服,共計13,000元。本以為完成任務的楊女士覺得對方可以結算了,但對方卻說這三次只是完成了一單任務,還要做兩單才能完成任務。楊女士這時感到不對勁了,央求對方把本金返還給她,傭金不要了,但是對方堅持稱要完成任務才能結算,見錢要不回來了,楊女士報警求助。

■  警方提示:網絡刷單,違法!刷單招聘多為騙局。

找兼職應該前往正規的公司或中介,簽訂合法勞務合同,保護自己的合法權益?!八巍敝惖恼衅笍V告大多為騙局,一定要提高警惕。2018年1月1日新修訂的《反不正當競爭法》中對網絡“刷單”作出明確規定:“刷單炒信”和幫助“刷單炒信”的,將面臨20萬元以上100萬元以下的罰款;情節嚴重的,處100萬元以上200萬元以下罰款,甚至可以吊銷營業執照。守法經營者一般不會冒此風險,只有騙子才會利用“刷單”來騙錢。因此,切勿相信“網絡兼職刷單掙大錢”的謊言,一旦發現上當受騙,要將對方的聊天記錄、電話號碼、銀行賬號等信息留存,并及時報警。

05

網游詐騙

玩游戲一不小心被套路

 


疫情期間在家怎么度過?網游成了很多人消磨時間的不二選擇,而由此帶來的游戲類裝備買賣等相關的詐騙犯罪也隨之居高不下。
目前,通過網絡游戲實施詐騙的手段主要有三種:一是低價售物法。在游戲中以低價銷售游戲幣或裝備為名,讓玩家線下銀行匯款,待收到錢款后立即消失。此類案件是網絡游戲詐騙中發案最高的一類。二是買賣賬號法。以高價收購玩家高等級游戲賬號為名,并誘使玩家登錄釣魚網站進行交易,從而獲取玩家銀行卡信息,伺機盜取銀行卡內錢財。三是升級代練法。在游戲中發布虛假廣告,稱可低價代練游戲角色等級或裝備,從而獲取玩家游戲密碼并要求玩家先行支付部分費用,等得到玩家匯款后立即將玩家的裝備、游戲幣洗劫一空,并立即消失。

■ 案  例

被害人張林(化名)看到網頁上有人發布收購游戲賬號的信息,因價格誘人,其進行了回應。很快,就有一名買家通過QQ與張林取得聯系,經過商定,雙方將成交價定在8000元。價格談好了,對方又擔心自己被騙,想請平臺客服幫助完成交易。張林想想也合情合理,就同意了對方的要求。
幾分鐘后,一位客服人員主動添加張林QQ為好友,并提出為保障買家的權益,要對賣家游戲賬號進行驗證,按照“客服”的要求,張林報出了游戲賬號和密碼。在核實完真偽后,進入了“轉款交易”環節,張林被拉進了由“客服”組建的臨時QQ群里,“買家”先把8000元轉給了客服,看到“買家”的付款截圖,張林也放松了警惕,等著收錢的時候,客服提出要讓張林繳納3000元交易押金,在轉給客服3000元之后,對方又稱,還需要4000元的保證金,這樣做是為了確保買家更改賬戶密碼期間,賣家不會將賬號找回,交易結束后,保證金和押金一并退還。轉賬后,張林發現自己被踢出了群聊,QQ也被客服和買家同時拉黑,而自己的游戲賬號也無法登錄了。

■  警方提示:切勿輕信“先支付”。

網游交易要通過官方交易平臺,不要輕信非官方的網游充值優惠,如需購買游戲裝備、道具等,要通過游戲官方充值渠道進行游戲充值,非官方的網游充值優惠渠道大多是騙子。切勿輕信“先支付”,不要直接支付、轉賬進行交易,微信轉賬、微信支付、網銀轉賬等方式,都是向對方直接支付,一旦遇到虛假交易,很容易造成經濟損失。
(來源:天津日報)

 

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